來源:瑞豐德永 M

由于全球CRS金融賬戶信息自動交換來臨,香港銀行開戶的門檻越來越高,瑞豐德永為您提供的全球離岸公司在香港銀行開戶方案。并整理在香港銀行開戶經(jīng)驗(yàn)信息供參考:

香港銀行開戶條件

香港銀行,以H銀行為例,其最新內(nèi)部指引稱:客戶在香港匯豐銀行開戶需要具備以下條件(除之前其他開戶條件外):

1、開戶公司的股東或董事需要在內(nèi)地或海外有一家公司;

2、開戶需要提供:國內(nèi)公司或海外公司的最近一年度的財(cái)務(wù)報(bào)表;

3、開戶需要提供:國內(nèi)公司或海外公司最近三個(gè)月的銀行流水。

若客戶無法達(dá)到以上條件,基本無法在匯豐銀行順利開戶。具體其他銀行的開戶條件及要求也在不斷的調(diào)整中,有需要辦理銀行開戶的客戶請盡快與瑞豐德永聯(lián)系了解。

香港銀行將對以下三類賬戶審查和篩選:

1.月交易額度超過1千萬港幣無審計(jì)報(bào)告的公司,將直接關(guān)閉賬戶。 2.在5年以上賬戶無審計(jì)報(bào)告的; 3.年交易額度過500萬港幣以上的賬戶,建議立即做賬審計(jì)。

符合以上情況,但公司無做賬審計(jì),提供不了審計(jì)報(bào)告的將會受到銀行審查或直接關(guān)閉賬號。瑞豐德永建議客戶盡快補(bǔ)上之前的審計(jì)做賬,確保賬戶安全,有需要可以及時(shí)了解。

使用銀行賬戶注意以下6點(diǎn):

1、不要給其他人代收款,堅(jiān)決杜絕和地下錢莊資金往來,避免與受制裁國家有任何款項(xiàng)接觸;如必須有交易,必須保證保留所有款項(xiàng)來源的相關(guān)單據(jù)憑證。

2、公司貿(mào)易盡量采取公對公,最好使用一部分L/C以確認(rèn)您的貿(mào)易身份。

3、不要大額資金整存,整取;

4、保持帳戶有一定的存款,不能欠費(fèi),目前管理費(fèi)已增至200HKD一個(gè)月,日均余額高于5W港幣免管理費(fèi),主動轉(zhuǎn)款至匯豐港幣儲蓄,便于銀行扣除手續(xù)費(fèi);

5、經(jīng)常運(yùn)作,超過3個(gè)月不活動的賬戶將會被關(guān)閉;

6、請確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號碼、常用郵箱有效,如果收到銀行的調(diào)查表格,比如合規(guī)調(diào)查表格,及時(shí)提供以及回復(fù)銀行,配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查,以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。

香港銀行開戶所需時(shí)間簽署香港銀行開戶文件:辦理開戶手續(xù)時(shí)間約一小時(shí),香港及海外公司開帳戶需要經(jīng)過查冊審核,一般情況下,香港銀行收到齊全的公司開戶文件和股東董事的資料后,會即刻辦理開戶手續(xù),待收到密碼等資料后方可正式啟用帳戶(比如轉(zhuǎn)款、電匯等)。

香港銀行開戶之后注意事項(xiàng)1.保留好銀行月結(jié)單及水單,公司各項(xiàng)開支票據(jù),以備后用之需;2.香港銀行查冊時(shí)間一般為一至二個(gè)星期,每間香港銀行均有不同;3.自通知日起,帳戶可以開始運(yùn)作,如一個(gè)月內(nèi)未能啟動帳戶,該銀行帳戶將自動取消;4. 如果要在香港銀行開私人賬號,需帶身份證正本或護(hù)照、地址證明、預(yù)存款港幣10,000;5. 所有更改股東,更改公司名稱,增加注冊資本的公司,必須將會議記錄及會計(jì)師簽署的文件一并提交銀行(如果在銀行有留簽字印的,更改公司名稱后簽字印也一并提交銀行);超過一年的公司,必須提交年報(bào)、會議記錄及會計(jì)師簽署的文件給銀行。

溫馨提示:在香港銀行開戶過程中,給銀行接待人員留下良好私人印象非常重要。盡可能獲取接待人員的聯(lián)系方式,這樣后期便可向其咨詢銀行開戶的進(jìn)度等情況。

1、開戶時(shí)留下真實(shí)可用的的地址資料:在銀行開戶階段,銀行會郵寄一些關(guān)于開戶的重要信件,為了能夠保證信件不丟失并能及時(shí)收取,因此必須確保存留在銀行的地址資料準(zhǔn)確、真實(shí)、可用。

2、拿到賬戶基本資料后盡快打入激活款項(xiàng):拿到賬戶基本資料后,并不意味著開戶完全成功,需要根據(jù)銀行的的資金和期限的要求向打入激活款項(xiàng),用于激活賬戶。若逾期不打入激活款項(xiàng),該賬戶將被銀行取消,下次申請被拒絕的可能性也非常大。

3、及時(shí)查看郵箱是否有相關(guān)郵件:銀行除了會郵寄信息之后,還可能會發(fā)送電子郵件到你存留的郵箱地址。為了能夠及時(shí)知曉開戶期間的相關(guān)信息及可能出現(xiàn)的問題,就必須經(jīng)常查看郵箱及時(shí)獲取信息,以更及時(shí)的解決問題。在此提供幾條香港銀行開戶的相關(guān)提示,可以提高開戶的成功率。

*注: 香港銀行開戶政策收緊,在香港銀行開立賬戶時(shí)會有一些特定的審核機(jī)制,用以判斷該公司是否符合條件開立賬戶,及能否成功申請銀行賬戶。

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