來源：國泰君安證券

當前，國泰君安傳來喜訊，憑借專業(yè)投研實力和綜合服務(wù)能力，成為證監(jiān)會基金投顧業(yè)務(wù)試點資格的首批證券公司，這意味著國泰君安已經(jīng)成為首批獲準開展基金投顧業(yè)務(wù)試點的證券公司之一。國泰君安將借助業(yè)務(wù)試點契機，在經(jīng)紀業(yè)務(wù)全面領(lǐng)先、服務(wù)體系充分釋放效能基礎(chǔ)上，進一步把握機遇，直面挑戰(zhàn)，努力做好專業(yè)投資和專業(yè)服務(wù)，加速推進公司向大財富管理邁進。

2019年10月25日，證監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作的通知》，行業(yè)期待已久的基金投資顧問業(yè)務(wù)試點正式落地。

基金投顧業(yè)務(wù)的推出是落實全面深化資本市場改革的又一重大舉措，通過發(fā)展壯大買方投顧中介力量，有利于引導(dǎo)投資者樹立正確的價值投資理念，從而逐步擺脫長期以來“基金賺錢，基民不賺錢”困境，讓廣大投資者真正能夠分享經(jīng)濟發(fā)展成果，推動中長期權(quán)益資金入市，提升直接融資比例，進一步促進多層次資本市場發(fā)展。截至2019年底，已有5家基金公司和3家第三方基金銷售機構(gòu)先后獲批基金投顧業(yè)務(wù)試點。

基金投顧業(yè)務(wù)本質(zhì)是“買方投顧”業(yè)務(wù)，屬于投資咨詢業(yè)務(wù)范疇。

一個“投”字，指的是投資，體現(xiàn)專業(yè)投資能力，按照協(xié)議約定代為作出專業(yè)投資決策并執(zhí)行相關(guān)產(chǎn)品交易操作;

一個“顧”字，指的是顧問，體現(xiàn)專業(yè)服務(wù)能力，重點彌補市場當前產(chǎn)品售后服務(wù)的不足。

監(jiān)管部門在《通知》中也明確要求，各試點機構(gòu)要遵循客戶利益優(yōu)先原則，誠實守信、謹慎勤勉為客戶提供服務(wù)，有效識別、評估和處理與其他各項業(yè)務(wù)利益沖突，切實維護客戶合法權(quán)益。

就目前獲批基金投顧業(yè)務(wù)試點資格的四類機構(gòu)來看，券商在渠道、客戶、投顧隊伍等關(guān)鍵要素具有比較優(yōu)勢，其投研能力、服務(wù)能力、獲客能力也相對更加突出。此次業(yè)務(wù)試點在券商正式落地將成為進一步助推行業(yè)向財富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要抓手，放開AUM收費模式，將大力推動券商真正轉(zhuǎn)向客戶為中心，回歸財富管理服務(wù)本源，不斷提升產(chǎn)品配置專業(yè)能力，從而形成投資者、券商投顧、基金管理人之間相互促進、良性循環(huán)，最終實現(xiàn)多方共贏。

國泰君安多年來致力于成為“客戶高度信賴、金融行業(yè)領(lǐng)先的財富管理者”，堅持以客戶為中心，利用集團化綜合資源優(yōu)勢，建立業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的零售客戶服務(wù)體系，明晰集團統(tǒng)一的客戶分層分類標準，著力打造以“智能科技平臺+投資顧問團隊”為核心的服務(wù)主體，聚焦提供滿足客戶“交易、產(chǎn)品及咨詢”等獲得感的差異化內(nèi)容，擁有較強的業(yè)務(wù)經(jīng)驗、客戶基礎(chǔ)、投顧團隊及科技平臺。

截至2019年末，國泰君安代理證券買賣業(yè)務(wù)凈收入連續(xù)四年排名行業(yè)第一，注冊用戶數(shù)超過3300萬戶;

擁有兩千余名熟悉資本市場、具備資產(chǎn)配置能力的總分投顧團隊，由總部相關(guān)部門、30家分公司、343家營業(yè)部共同組成的市場營銷架構(gòu)，可高效有序地組織推進基金投顧業(yè)務(wù);

此外，還擁有一只高素質(zhì)的專業(yè)產(chǎn)品研究團隊和評價團隊，建立了覆蓋境內(nèi)外金融產(chǎn)品及主流投資策略、大類資產(chǎn)配置、基金行業(yè)等領(lǐng)域的研究體系，為業(yè)務(wù)試點順利開展提供專業(yè)保障。

近兩年國泰君安信息系統(tǒng)投入排名行業(yè)第一，核心系統(tǒng)自主研發(fā)比例超過90%。依托目前在相關(guān)IT系統(tǒng)資源和研發(fā)能力上的充足儲備，已建立起一整套資產(chǎn)配置、組合策略與產(chǎn)品管理的系統(tǒng)平臺，可實現(xiàn)規(guī)�；�的服務(wù)供給，個性化的千人千面，從而大幅提升客戶專屬服務(wù)體驗，為買方投顧時代的到來做足準備。

此次基金投顧業(yè)務(wù)試點將成為國泰君安向大財富管理轉(zhuǎn)型的重要利器，意義重大，也意味著券商以公募基金為突破點的“買方投顧時代”正式來臨，財富管理迎來跨越發(fā)展機遇。

(新媒體責編：syhz0808)