在我國(guó)行業(yè)監(jiān)管體系不斷明晰和完善的大背景下，財(cái)富管理行業(yè)正迎來(lái)新的拐點(diǎn)。一方面，新規(guī)的實(shí)施肅清了行業(yè)風(fēng)氣，為廣大投資人營(yíng)造了一種健康安全的投資氛圍;另一方面，隨著財(cái)富觀念日益深入人心，高凈值人群的財(cái)富目標(biāo)發(fā)生了質(zhì)的蛻變，高品質(zhì)生活、子女教育規(guī)劃、家人健康規(guī)劃等逐漸成為財(cái)富管理的核心要素。面對(duì)眾多高凈值人士精細(xì)的管理訴求，如何凸顯在服務(wù)中的差異化優(yōu)勢(shì)成為財(cái)富管理公司搶占財(cái)富市場(chǎng)的當(dāng)務(wù)之急。

分層客戶踐行前瞻性服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

從客戶理財(cái)需求看，凸顯差異化財(cái)富管理服務(wù)的關(guān)鍵在于對(duì)客戶定位和分層上有著正確的把握，即根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、理財(cái)訴求等因素進(jìn)行劃分，然后在此基礎(chǔ)上為客戶提供具有針對(duì)性的專業(yè)財(cái)富管理服務(wù)。例如，資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)600萬(wàn)以上的高凈值人群，他們追求的可能更多偏向于資產(chǎn)的組合配置，包括子女的教育、健康的規(guī)劃以及社會(huì)責(zé)任等等;而對(duì)于可投資資產(chǎn)相對(duì)較少的工薪階層，更在乎的則是財(cái)富的增值保值，其次才是財(cái)富管理的附加值。當(dāng)然，客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好也會(huì)導(dǎo)致財(cái)富管理需求的不同，所以這就要求財(cái)富管理公司能夠因人而異，提供多元化、差異化的理財(cái)服務(wù)。

以大久創(chuàng)投為例，一直將客戶的需求作為財(cái)富管理道路上的重中之重，并以此牽引各項(xiàng)工作的開(kāi)展和運(yùn)作。多年的行業(yè)積累，大久創(chuàng)投逐步架構(gòu)了一套與之相對(duì)應(yīng)的財(cái)富管理服務(wù)體系，通過(guò)為客戶提供個(gè)性化、專業(yè)化的財(cái)富管理服務(wù)和增值服務(wù)，踐行具有前瞻性的客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。

   合理布局優(yōu)化產(chǎn)品服務(wù)模式

差異化財(cái)富管理服務(wù)的實(shí)現(xiàn)，同樣離不開(kāi)業(yè)務(wù)模式和產(chǎn)品品類的轉(zhuǎn)型升級(jí)。畢竟隨著中國(guó)可投資人數(shù)的逐年遞增，高凈值人群在理財(cái)方面的觀念也更加成熟、眼界更加寬闊，整體都表現(xiàn)出一種高素質(zhì)和好心態(tài)，對(duì)財(cái)富管理服務(wù)也有比較深刻的理解和認(rèn)知。所以，單一的投資模式和產(chǎn)品類型已不能滿足客戶日益多變的管理訴求，綜合考量則成為當(dāng)下財(cái)富管理領(lǐng)域發(fā)展的趨勢(shì)。

據(jù)悉，大久創(chuàng)投現(xiàn)已與多家金融機(jī)構(gòu)建立合作關(guān)系，且還在不斷地拓展產(chǎn)品渠道，加強(qiáng)與優(yōu)質(zhì)金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)合互動(dòng)，以便更好的滿足客戶多種類的業(yè)務(wù)需求和產(chǎn)品合理化布局。在這種優(yōu)化型的產(chǎn)品服務(wù)模式下，客戶則可以根據(jù)自身的財(cái)務(wù)狀況，靈活的進(jìn)行資產(chǎn)配比，包括起投金額、產(chǎn)品期限、收益率以及風(fēng)險(xiǎn)偏好等。當(dāng)然，在整個(gè)投資進(jìn)程中，大久創(chuàng)投也將“多級(jí)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制”貫穿始終。其中，在產(chǎn)品篩選環(huán)節(jié)，不僅實(shí)行了產(chǎn)品采集與風(fēng)險(xiǎn)審核相分離的舉措，而且建立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制整合立體框架，科學(xué)有效的為客戶分散了投資風(fēng)險(xiǎn)，明晰了廣大投資者財(cái)富保值增值之路。

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