在我國行業(yè)監(jiān)管體系不斷明晰和完善的大背景下，財富管理行業(yè)正迎來新的拐點。一方面，新規(guī)的實施肅清了行業(yè)風氣，為廣大投資人營造了一種健康安全的投資氛圍;另一方面，隨著財富觀念日益深入人心，高凈值人群的財富目標發(fā)生了質(zhì)的蛻變，高品質(zhì)生活、子女教育規(guī)劃、家人健康規(guī)劃等逐漸成為財富管理的核心要素。面對眾多高凈值人士精細的管理訴求，如何凸顯在服務中的差異化優(yōu)勢成為財富管理公司搶占財富市場的當務之急。

分層客戶踐行前瞻性服務標準

從客戶理財需求看，凸顯差異化財富管理服務的關(guān)鍵在于對客戶定位和分層上有著正確的把握，即根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、理財訴求等因素進行劃分，然后在此基礎(chǔ)上為客戶提供具有針對性的專業(yè)財富管理服務。例如，資產(chǎn)規(guī)模超過600萬以上的高凈值人群，他們追求的可能更多偏向于資產(chǎn)的組合配置，包括子女的教育、健康的規(guī)劃以及社會責任等等;而對于可投資資產(chǎn)相對較少的工薪階層，更在乎的則是財富的增值保值，其次才是財富管理的附加值。當然，客戶的風險偏好也會導致財富管理需求的不同，所以這就要求財富管理公司能夠因人而異，提供多元化、差異化的理財服務。

以大久創(chuàng)投為例，一直將客戶的需求作為財富管理道路上的重中之重，并以此牽引各項工作的開展和運作。多年的行業(yè)積累，大久創(chuàng)投逐步架構(gòu)了一套與之相對應的財富管理服務體系，通過為客戶提供個性化、專業(yè)化的財富管理服務和增值服務，踐行具有前瞻性的客戶服務標準。

   合理布局優(yōu)化產(chǎn)品服務模式

差異化財富管理服務的實現(xiàn)，同樣離不開業(yè)務模式和產(chǎn)品品類的轉(zhuǎn)型升級。畢竟隨著中國可投資人數(shù)的逐年遞增，高凈值人群在理財方面的觀念也更加成熟、眼界更加寬闊，整體都表現(xiàn)出一種高素質(zhì)和好心態(tài)，對財富管理服務也有比較深刻的理解和認知。所以，單一的投資模式和產(chǎn)品類型已不能滿足客戶日益多變的管理訴求，綜合考量則成為當下財富管理領(lǐng)域發(fā)展的趨勢。

據(jù)悉，大久創(chuàng)投現(xiàn)已與多家金融機構(gòu)建立合作關(guān)系，且還在不斷地拓展產(chǎn)品渠道，加強與優(yōu)質(zhì)金融機構(gòu)的聯(lián)合互動，以便更好的滿足客戶多種類的業(yè)務需求和產(chǎn)品合理化布局。在這種優(yōu)化型的產(chǎn)品服務模式下，客戶則可以根據(jù)自身的財務狀況，靈活的進行資產(chǎn)配比，包括起投金額、產(chǎn)品期限、收益率以及風險偏好等。當然，在整個投資進程中，大久創(chuàng)投也將“多級風險控制機制”貫穿始終。其中，在產(chǎn)品篩選環(huán)節(jié)，不僅實行了產(chǎn)品采集與風險審核相分離的舉措，而且建立了全面風險管理與內(nèi)部控制整合立體框架，科學有效的為客戶分散了投資風險，明晰了廣大投資者財富保值增值之路。

(新媒體責編：syhz0808)