A網(wǎng)有獎征文活動自9月9日啟動至10月8日截止,收到了許多優(yōu)質(zhì)作品,目前評審工作正在進行中。

本次征文共有三個主題:聊聊我眼中的A網(wǎng);我對NSO交易的看法;我對A網(wǎng)未來發(fā)展的建議與設想。

我們將陸續(xù)從符合征文要求的來稿中挑選部分優(yōu)秀作品進行展示。

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原標題:《A網(wǎng)征文:嚴格完善的反洗黑錢措施,是對用戶的強力保護》

作者:左眼跳

今天上午在A網(wǎng)社群里看到一條新的公告,內(nèi)容是A網(wǎng)再次處理一批涉嫌洗黑錢的賬號。

如果我沒有記錯,這應該已經(jīng)是A網(wǎng)在一個多月的時間里處理的第三批賬號了。一方面說明現(xiàn)在數(shù)字貨幣交易領域中洗黑錢的現(xiàn)象有多嚴重,一方面說明A網(wǎng)對于這一塊確實足夠重視,至少我目前還沒有看到其他交易所發(fā)過類似的公告。

洗黑錢的行為對我們普通用戶的影響,可能大多數(shù)人都還不知道。

昨天在一個群里,一個老哥正好在大倒苦水,他剛從拘留所里出來。

整個過程是這樣的:他在某交易所正常進行場外交易,結果銀行賬戶突然就被凍結了,原來他交易的對手方涉嫌洗黑錢,警方順著銀行轉賬記錄查到了這個賬號,通知銀行先進行凍結,再調(diào)查。這種調(diào)查通常會持續(xù)幾個月,在確定徹底沒問題之后才會解凍,而一旦發(fā)現(xiàn)真的和洗黑錢有關系,不僅會被凍結,還會被逮捕。

這位老哥也是心大,在一張卡被凍結后,換了張銀行卡繼續(xù)進行交易,結果就是這么不巧,他又中招,被洗黑錢的給連累了。這次要嚴重得多,在他還沒反應過來時,警方出動21名警力連夜跨省追捕(當時警方判斷他有眾多同伙,因為賬戶往來極其復雜),把他當成大案要案來處理了。

在被拘留15天,未發(fā)現(xiàn)他洗黑錢的實質(zhì)證據(jù)后,雖然暫時把他釋放出來了,但是他名下的所有銀行卡仍然被全部凍結,估計沒有個一年半載是不要想解凍了。

千萬不要別人洗黑錢跟我們沒關系,否則你連自己是怎么被連累的都不知道,生活和工作都有可能被迫中斷,在檔案里留下一個難以洗去的污點。

為什么我對A網(wǎng)接二連三地處理涉嫌洗黑錢賬號的事情如此關注?

因為這事真的和用戶的安全保障直接掛鉤,而目前許多交易所對此并不重視,或者還沒有實際行動和進展。

而反洗黑錢,又是交易所在合規(guī)化道路上非常重要的一項硬性指標。

我們在注冊交易所并完成高級認證的過程中,都需要進行KYC(了解你的用戶),這個識別過程可以比較有效地防范一部分洗黑錢團隊,但不能百分百預防,交易所還需要有完整而嚴謹?shù)乃惴ㄗR別機制,對用戶的行為進行判斷,一旦用戶出現(xiàn)可疑行為就加強防范,進一步識別風險。

目前來看,A網(wǎng)對洗黑錢行為的識別是有效的,處理也果斷迅速,可以看到官方對此行為的態(tài)度是不容忍。

作為現(xiàn)階段區(qū)塊鏈技術實際上最大的落地應用,數(shù)字貨幣交易所在合規(guī)上其實還有很長的一段路要走。

首先,我們明確一點:在未來,數(shù)字貨幣交易所是一定會處于嚴格的監(jiān)管措施之下的,就像其他一些商業(yè)行為一樣在規(guī)矩內(nèi)尋求發(fā)展,而不是永遠處于灰色地帶。只有合法合規(guī)的交易所,才能繼續(xù)生存下去。

和許多人的猜測不同,交易所實際上也是非常希望接受監(jiān)管的。這樣,交易所就會明確哪些是不能踩的紅線,哪些是安全范圍,哪些是可以做嘗試的區(qū)域。

有了監(jiān)管制度,說明首先從法律層面上一定程度認可了交易所的合法性,只要符合監(jiān)管法規(guī),交易所就可以正當營業(yè),賺取利潤。

目前世界各地對數(shù)字貨幣交易所的態(tài)度不一,在法律對待上也有很大的差別。有些地區(qū)非常歡迎,有些地區(qū)則采取較為保守的政策,但總體來說,是在逐漸接納數(shù)字貨幣行業(yè)的。

在法律法規(guī)逐漸完善的過程中,暫時還缺乏完善監(jiān)管體系的地區(qū),目前比較傾向于采用國際公約來進行管理,例如國際政府間反洗錢工作組有明確要求各家交易所配合打擊洗黑錢、逃稅、恐怖融資等非法行為,被部分國家和地區(qū)直接引用。

在當前環(huán)境下,A網(wǎng)增加了反洗錢(AWL)保障措施,成立反洗錢小組,與區(qū)塊鏈安全方面的專家慢霧科技合作,實現(xiàn)KYC與大額交易的準確分析,在資產(chǎn)安全、反詐騙、國際反洗錢、反恐怖融資等方面采取措施,既可以幫助交易所獲得更多國家和地區(qū)的政策認可,也可以保護用戶避免因被牽連而遭受損失,盡到了交易所應盡的責任。

希望在未來,所有交易所都能充分保護好用戶,為行業(yè)發(fā)展建設更安全穩(wěn)定的環(huán)境。

(新媒體責編：syhz0808)