2020年，國華人壽山東分公司按照山東銀保監(jiān)局工作部署，堅持以“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”為主線，深入培育合規(guī)文化，開展內(nèi)審督導(dǎo)檢查，優(yōu)化完善內(nèi)控制度，提升客戶服務(wù)水平，做到講道德、強(qiáng)合規(guī)、防風(fēng)險、優(yōu)服務(wù)，力求筑牢規(guī)范發(fā)展根基，建立規(guī)范發(fā)展長效機(jī)制，有效鞏固行業(yè)規(guī)范建設(shè)年與亂象整治成果。

加強(qiáng)組織部署，細(xì)化實施方案

加強(qiáng)組織部署，實行“一把手”負(fù)責(zé)制。公司“一把手”親自宣傳學(xué)習(xí)、制定方案、安排部署、強(qiáng)化落實、整改問責(zé)，以“打基礎(chǔ)、強(qiáng)基本、重基層”作為工作總基調(diào)，牢記“立規(guī)矩、訂規(guī)章、明規(guī)則、樹規(guī)范”的工作目標(biāo)，在業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展與內(nèi)部高質(zhì)量管理方面找差距、補(bǔ)短板、強(qiáng)弱項，要求全員主動而為、系統(tǒng)思考、專業(yè)運行、高效快捷。

細(xì)化工作方案，部門機(jī)構(gòu)聯(lián)動落實。分公司將專項工作按階段劃分，明確工作內(nèi)容、時間要求及責(zé)任部門，制定專項工作計劃表，各部門、各機(jī)構(gòu)按照計劃表統(tǒng)一要求，開展“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”各項工作任務(wù)，保證質(zhì)量，責(zé)任到人。

專題學(xué)習(xí)落實，開展督導(dǎo)檢查

分條線貫徹落實，多形式深入推進(jìn)。公司堅持分級分類、全員覆蓋的原則，全年召開“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”專題會議15次，通過專題工作會、全省大晨會、部門工作會等形式，按照“分公司-分支機(jī)構(gòu)”和“公司-條線、部門”兩條線路逐級貫徹落實，確保各層級人員熟知、掌握“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”工作部署，使規(guī)范建設(shè)深化于心，從而實現(xiàn)業(yè)務(wù)、崗位、職責(zé)、人員全覆蓋。

一把手掛帥，開展現(xiàn)場督導(dǎo)檢查。分公司成立以朱希泉總經(jīng)理為組長的督導(dǎo)檢查組，各總經(jīng)理室成員帶隊，對轄內(nèi)三級機(jī)構(gòu)“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”工作情況開展聯(lián)合督導(dǎo)，采用調(diào)閱資料、聽取機(jī)構(gòu)工作匯報等方式了解機(jī)構(gòu)工作進(jìn)度。同時對三級機(jī)構(gòu)高管、部門負(fù)責(zé)人等關(guān)鍵人員進(jìn)行一對一訪談，充分了解機(jī)構(gòu)工作開展情況與整改進(jìn)度，組織機(jī)構(gòu)全體人員進(jìn)行“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”重點內(nèi)容現(xiàn)場測試，考察其對監(jiān)管文件精神及內(nèi)控制度的掌握情況。各部門分兵把口，各司其職，已實現(xiàn)了對山東各三級機(jī)構(gòu)的督導(dǎo)檢查全覆蓋。

開展專項排查，規(guī)范銷售管理

結(jié)合《問政山東》，開展專項排查。“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”期間，公司開展專項排查工作十余項，并結(jié)合《問政山東》回頭看，重點針對銷售誤導(dǎo)治理、三年市場亂象整治、員工行為排查、從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理整頓、中介市場亂象整治、監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項治理、意外險市場清理整頓等方面開展了專項排查，全面排查存在的風(fēng)險。通過發(fā)現(xiàn)的問題反思工作流程與環(huán)節(jié)的改進(jìn)之處，從排查整改過度至內(nèi)控機(jī)制優(yōu)化，進(jìn)一步提升了公司綜合管理水平。

規(guī)范銷售管理，開展合規(guī)測試。根據(jù)《問政山東》暴露的突出問題進(jìn)行分工，前線從培訓(xùn)課件、宣傳材料、人員錄用，后援從咨訴管理、承保理賠等方面開展了全面排查。公司結(jié)合《山東省人身保險業(yè)銷售宣傳行為負(fù)面清單》，重點針對銷售環(huán)節(jié)，在業(yè)務(wù)條線開展了合規(guī)宣講活動，對業(yè)務(wù)條線關(guān)鍵人員、銷售人員等開展銷售行為培訓(xùn)，輔以相關(guān)處罰條例，從本源上預(yù)防誤導(dǎo)行為發(fā)生。組織開展銷售人員合規(guī)測試，通過發(fā)現(xiàn)的問題反思流程與環(huán)節(jié)的改進(jìn)之處，從排查整改過度至內(nèi)控機(jī)制優(yōu)化，進(jìn)一步提升了公司綜合管理水平。

制度修訂匯編，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

完善修訂制度，完成制度匯編。風(fēng)險合規(guī)部牽頭組織，各部門全面梳理了現(xiàn)行有效各項規(guī)章制度，審核、評估制度有效性，根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管文件要求，對照總公司最新修訂的規(guī)章制度，結(jié)合各項業(yè)務(wù)發(fā)展需要，對不適合現(xiàn)階段發(fā)展要求的制度進(jìn)行修訂。本次規(guī)章制度梳理完善工作范圍自2008年分公司開業(yè)至今，覆蓋全部業(yè)務(wù)所有制度流程，對歷年修訂、優(yōu)化情況進(jìn)行匯總，從制度基礎(chǔ)優(yōu)化公司各項業(yè)務(wù)流程，匯編完成《國華人壽山東分公司內(nèi)控制度手冊》。本次制度匯編是對公司規(guī)章制度的一次全面總結(jié)、整理與歸納，為公司日常經(jīng)營管理提供了具體化、規(guī)范化、程序化的指導(dǎo)，為公司健全內(nèi)控體系建設(shè)提供保障。

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