警方現(xiàn)場(chǎng)查獲銀行卡783張。 警方供圖

通過(guò)網(wǎng)絡(luò)非法獲取他人身份信息，編造申請(qǐng)材料，冒充他人進(jìn)行貸款套現(xiàn)，半年間在多家銀行騙領(lǐng)信用卡783張。近日，豐臺(tái)分局經(jīng)偵大隊(duì)一舉打掉了一特大信用卡詐騙團(tuán)伙，抓獲嫌疑人11名，起獲了35部POS機(jī)、百余張身份證、銀行卡等涉案工具。初步核查，涉案金額1000余萬(wàn)元。

長(zhǎng)相與身份證不符 銀行報(bào)警

12月6日，某銀行反欺詐中心工作人員帶著60余份資料，來(lái)到豐臺(tái)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)警，稱(chēng)有多名女子提交虛假信息騙領(lǐng)信用卡。

該銀行工作人員介紹，根據(jù)信用卡審批流程,要求申請(qǐng)人到銀行當(dāng)面核對(duì)信息，也就是所謂的面簽。

在近期一次面簽中，銀行發(fā)現(xiàn)一位自稱(chēng)王華(化名)的申請(qǐng)人，長(zhǎng)相明顯與身份證件上的人不符。通過(guò)進(jìn)一步梳理，陸續(xù)發(fā)現(xiàn)了異常申請(qǐng)60余份，隨后報(bào)警。

“由于信息是假的，按照申請(qǐng)材料上的資料進(jìn)行調(diào)查，無(wú)疑是徒勞，反復(fù)約見(jiàn)冒領(lǐng)人又容易驚動(dòng)對(duì)方。”民警介紹，經(jīng)與銀行協(xié)商，決定“以卡找人”，銀行先批準(zhǔn)“王華”的這張信用卡，按照正常程序，通過(guò)郵政渠道寄出，在冒領(lǐng)人領(lǐng)取卡片時(shí)，將嫌疑人控制。

12月11日，嫌疑人“王華”出現(xiàn)在郵政投遞點(diǎn)，蹲守偵查員立即上前亮明身份，將這位神秘的申請(qǐng)人抓獲，一同抓獲的還有與其同行的一名男子。

經(jīng)核實(shí)，申卡人王華的真實(shí)身份是孫某，同行男子是高某。兩人當(dāng)場(chǎng)供認(rèn)了冒充他人身份申請(qǐng)信用卡，實(shí)施信用卡詐騙的事實(shí)。

隨后，2名嫌疑人帶偵查員前往豐臺(tái)某寫(xiě)字樓的辦公地點(diǎn)，將團(tuán)伙成員趙某等其余9人抓獲。在現(xiàn)場(chǎng)，偵查員查獲了大量的銀行卡以及刷卡POS機(jī)等物證。經(jīng)梳理統(tǒng)計(jì)，物證逐一梳理登記完畢，包括銀行卡783張、101部手機(jī)、35部POS機(jī)以及電腦、賬目本冊(cè)3本、文件資料4冊(cè)。

團(tuán)伙分工 涉案金額達(dá)1000余萬(wàn)元

面對(duì)大量物證，高某等11名嫌疑人先后供述了犯罪事實(shí)。

2016年3月左右，高某和王某合伙開(kāi)辦了一家所謂的投資公司，后在豐臺(tái)區(qū)不同地點(diǎn)先后承租了4處辦公場(chǎng)所，招募了孫某等9名年輕女員工。

通過(guò)網(wǎng)絡(luò)非法獲取到身份信息后，兩人按照身份信息上的年齡、照片信息分發(fā)給年齡、長(zhǎng)相相似的女員工，指使她們編造學(xué)歷、單位等信息向各個(gè)銀行提交申請(qǐng)，騙領(lǐng)信用卡。遇到銀行上門(mén)見(jiàn)面核對(duì)信息的情況，甚至提前偽造不同名目的公司工牌，信用卡一旦申領(lǐng)成功，就利用POS機(jī)進(jìn)行貸款套現(xiàn)。

至被抓獲，這個(gè)團(tuán)伙已從不同銀行騙領(lǐng)到700余張信用卡，幾個(gè)人冒充幾百個(gè)不同身份、上百個(gè)手機(jī)號(hào)碼。為了不被混淆，嫌疑人在作案用的101部手機(jī)、700余張銀行卡的背面都貼上了標(biāo)簽，上面寫(xiě)著號(hào)碼，對(duì)應(yīng)申領(lǐng)銀行、冒充人員的姓名等信息，以防銀行來(lái)電核對(duì)。

初步統(tǒng)計(jì)，該團(tuán)伙騙領(lǐng)信用卡給多家銀行造成損失達(dá)1000余萬(wàn)元。

避免受害人隱形損失發(fā)生

“高某和王某兩人，此前在一家擔(dān)保公司工作過(guò)，對(duì)于金融業(yè)務(wù)比較熟悉。”民警介紹，兩人負(fù)責(zé)領(lǐng)取辦好的信用卡和公司的日常賬務(wù)管理。這些女員工，則每月領(lǐng)取4000到10000元不等的工資，并按照辦卡額度的2%獲得提成。

“之所以選擇年輕女子，是覺(jué)得她們更好偽裝，并易于讓銀行工作人員放松警惕。”民警表示，這些被冒用身份信息的受害事主，來(lái)自全國(guó)各地，大多尚在讀書(shū)或未步入社會(huì)，并不知曉自己身份被冒用。“實(shí)際上，這些不良記錄會(huì)影響他們?nèi)蘸蟮馁J款、買(mǎi)房買(mǎi)車(chē)等。我們目前正在和銀行溝通，避免這些隱形損失的發(fā)生。”

目前，嫌疑人高某、孫某、趙某、劉某等11名嫌疑人因涉嫌信用卡詐騙已被豐臺(tái)公安分局刑事拘留，這個(gè)特大信用卡詐騙團(tuán)伙被打掉，案件正在進(jìn)一步審理中。

辦理案件的經(jīng)偵大隊(duì)偵查員于警官介紹，這個(gè)信用卡團(tuán)伙分工明確，熟悉信用卡審批流程，對(duì)應(yīng)銀行審核編造信息，一般情況下不易被發(fā)現(xiàn)。也提醒各金融單位，在信用卡審核中要嚴(yán)格按照申領(lǐng)程序仔細(xì)核對(duì)信息，如果冒用信息時(shí)及時(shí)報(bào)警。

(新媒體責(zé)編：wb001)